多部门联合宣布！粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点迎来五大优化

香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会和澳门金融管理局发出联合公告，宣布进一步优化粤港澳大湾区“跨境理财通”（跨境理财通）业务试点，促进粤港澳三地金融市场互联互通，共同开拓粤港澳大湾区（大湾区）内的商机。

 

跨境理财通是中国内地与港澳资本市场互联互通机制的重要计划之一。接下来，将带领大家一起了解跨境理财通的具体含义，同时为大家介绍此次跨境理财通业务试点的优化方案。

 

何为跨境理财通

 

跨境理财通于2021年9月推出，旨在让大湾区的中国内地和港澳合资格居民可通过各自的银行体系建立的闭环式资金管道，去投资对方银行销售的理财产品。其突破性意义在于，提供了正式且便捷的渠道，并首次允许零售投资者直接跨境开设和操作投资户口，从而可以更自主的选择理财产品。

 

 

跨境理财通包括南向通和北向通。所谓南向通，就是指中国内地合资格居民可以通过指定管道投资港澳银行销售的合资格理财产品；而北向通则相反，指港澳合资格居民可以通过指定管道投资中国银行销售的合资格投资产品。

 

投资者在其所在地和另一市场的银行里，分别开设有跨境汇款功能的账户（即汇款专户）和有投资功能的账户（即投资专户），两个账户互相配对后，就能够实现人民币跨境资金闭环汇划和额度管理。

 

跨境理财通为粤港澳三地金融业界开辟了更广阔的市场，便利跨境投资，也进一步促进人民币跨境流动和使用。而这次提出的优化措施，将继续丰富大湾区居民的投资选择。

 

跨境理财通业务试点优化措施

 

为贯彻落实国家关于建设大湾区的战略部署，深化粤港澳金融合作，促进中国内地与港澳经济融合发展，根据联合公告，将按照以下原则优化跨境理财通业务试点：

 

▶优化投资者准入条件，支持更多大湾区居民参与试点

 

▶ 扩大参与机构范围，新增符合要求的证券公司作为参与主体，为“南向通”和“北向通”个人客户提供投资产品及相关服务

 

▶扩大“南向通”和“北向通”合格投资产品范围，更好满足大湾区居民多样化投资需求

 

▶ 适当提高个人投资者额度

 

▶ 进一步优化宣传销售安排，引导金融机构为大湾区居民提供优质金融服务

 

从相关措施来看，此次优化主要是从投资者、参与机构以及投资产品等方面的标准进行扩充，目的是为大湾区居民提供更丰富的理财产品选择。中国内地与港澳金融管理部门将持续完善实施细则或业务指引，以尽快将上述各项举措尽早落实。同时，还将根据试点情况持续优化“跨境理财通”业务，稳妥有序推进大湾区金融市场互联互通，助力大湾区建设。

 

香港将充分参与此次优化调整，并把握其所带来的发展契机，以此发挥跨境理财通的潜力和强化香港作为国际资产管理中心的地位，助力大湾区发展开启新篇章！

 

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