香港公司与香港个人银行账户防封技巧

由于疫情与银行KYC尽职审查趋严，香港公司开户的难度有所增加（也有部分银行针对部分行业放宽了条件，具体情况可来电沟通），因此成功开户的客户更要规范使用账户，避免被关户需要重头开始浪费时间与金钱。

 

使用银行户口犯罪案例

 

香港警方发现有犯罪分子在社交平台，利诱市民卖出银行户口作洗黑钱用途。经调查后于18日及19日，一连两日展开代号「金盘」行动，在全港各区以「煽惑他人洗黑钱 」罪，拘捕10名收买银行户口的男子。

 

警方表示，在处理不同种类洗黑钱骗案中，发现大部分涉案银行户口持有人，均被金钱利诱卖出个人户口，即是买卖傀儡户口。在社交平台亦有人发贴以金钱作利诱，叫市民卖出或借出银行户口作为傀儡户口。网上买家在收取该些户口后，会交给犯罪集团作收取诈骗款项、或清洗其他犯罪得益。警方除网上巡逻搜集资料外，还派员乔装卖家放蛇，成功拘捕该10名男子，他们仍被扣查。警方会跟进涉及与疑犯有交易的人士，包括曾卖出银行户口的持有人、和背后利傀儡户口的犯罪集团。

 

警方又称，被捕疑犯报称学生、运输工人、无业、装修工人、电工及私人救生员。相信他们收集银行户口后，再转售予犯罪集团而得利。被利用作傀儡户口除了明买明卖外，还有涉及求职骗案、或网上情缘骗案受害人。因此，警方推出「守户者」联盟行动，呼吁市民银行户口「不租、不借、不卖」，以免被犯罪集团利用。

 

银行账户维护技巧

 

1.不要与银行认为高风险洗钱与政治不稳定国家与地区的客户发生款项来往。

 

2.不要帮朋友或者不认识的人代收发不明用途的款项。也就是上文所说的那种有偿或者无偿出借账户的行为。

 

3.账户维持一定的活跃度，不要长期不使用或者长期账户结余为零。

 

4.不要有银行认为的有洗钱嫌疑的账户使用状况，例如大额资金短期内快进快出、频繁给一个与公司无关的个人大额转账等。

 

5.留意银行发出的邮件或者信件或者电话，及时且正确回复银行的一些调查问题。

 

6.如果银行需要提供年审文件或者审计报告，一定要及时提供有效的文件。

 

7.交易内容与对手要与当初开户时候提供的相同或者相似，如果跨产品或者跨常交易地区有可能会触发风控。

 

百利来专业提供香港公司注册、商务秘书服务、年审、做账报税、转股更董、注销等一站式服务，如您有任何疑问，欢迎联系百利来，我们将第一时间为您提供专业的建议！