KYC等合规性审查重要性超出您想象

反洗钱 (AML) 规则由世界各地的国家和国际机构实施，金融机构受到广泛的筛选和监督职责。

 

AML与KYC到底是什么

 

AML全称Anti-money laundering，意思是反洗钱。KYC全称Know Your Customer，意思是了解您的客户，与尽职审查意思相近。

 

集体反洗钱框架旨在打击洗钱、恐怖主义融资和金融系统完整性风险。法律要求在以下行业工作的任何人都必须通过进行 AML 检查来评估洗钱和恐怖主义融资的风险：信贷机构、金融机构、审计师、破产从业人员、外部会计师和税务顾问、独立法律专业人士、信托或公司服务提供商、房地产经纪人、高价值经销商、赌场、开展加密资产活动的企业。如果您属于这些受监管的群体之一，则应遵守 AML 法规。

 

反洗钱检查可确保您收到的资金不会来自非法或恐怖活动，而 KYC 检查可准确验证您的客户和投资者的身份，以及他们的财务活动和他们可能带来的任何危险。

 

AML和KYC有什么区别

 

AML 和 KYC 之间的区别在于，AML（反洗钱）是企业必须使用的一系列监管流程的总称，而 KYC（了解您的客户）是 AML 的组成部分，涉及组织验证其身份顾客。

 

反洗钱 (AML) 解决方案中的 KYC

 

大多数国家/地区的反洗钱立法要求企业建立和运行针对其特定业务需求定制的反洗钱软件，并能够应对其客户或企业构成的特定威胁。企业的反洗钱计划应使其更容易开展其运作所依据的反洗钱立法要求的功能筛选和监控活动。与反洗钱相关的法律标准和筛选方法可能会根据金融犯罪的当前趋势和金融当局的立法要求而改变。

 

KYC 流程应在接触过程中进行，以确保客户如实告知他们是谁以及他们所参与的业务。验证客户的身份需要检查客户的个人信息、客户业务的性质，并确定有利的所有权。

 

KYC 还应贯穿整个商业关系，以确保客户的风险状况与公司有关他们的信息保持一致。反洗钱程序与 KYC 流程之间的关系应该是一种持续反馈。作为 AML 的一个子集，KYC 可用于根据公司的精确需求定制 AML 计划，完善客户风险概况并提高合规绩效。公司可以使用专门的 KYC 软件来处理身份验证过程，使他们能够自动优先考虑高风险客户，同时消除人为错误和误报。

 

温馨提示

 

1.我司所有KYC以及合规性审查程序都是依据公司注册辖区以及国际组织机构FATF、OECD、EU等关于反洗钱、尽职审查、最终受益人、公司法、经济实质法等法律法规执行，是必要的保护我司以及我司所管理的所有企业利益的手段。

 

2.我司借助KYC软件以及自身规范化流程对客户进行审查，并不是不信任客户或者为难客户，相反，只有严谨合规化才能让我司以及客户持续稳定经营，避免产生罚款或留下污点，影响公司上市和银行贷款以及注销等手续。

 

3.再次感激各位客户的耐心与认真配合。

 

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